+ Déterminer la composition optimale du portefeuille

Déterminer la répartition optimale entre les actions, les obligations, les liquidités, les biens immobiliers et les classes d'actifs alternatifs

Estimer le rendement et le risque attendu

+ Conseil et assistance

Assistance au conseil d'administration et/ou aux comités d'investissement

Clarifier les conditions macroéconomiques et de marché

Formation financière sur mesure

+ Détermination de la politique ESG (critères environnementaux, sociaux et de gouvernance)

L'ESG (environnement, social et gouvernance) ou l'investissement durable figure en tête des priorités de tous les investisseurs institutionnels. Le sujet est complexe.

Kounselor Consulting vous aide à voir les arbres à travers la forêt et à faire les bons choix.

+ Élaboration d'une Déclaration sur les principes de la politique d'Investissement (SIP) pour les OFP (fonds de pension)

La Déclaration sur les principes de la politique d'Investissement doit être constamment mise à jour en fonction de la législation la plus récente, telle que la Directive sur les droits des actionnaires, la Directive IORPII et la SFDR.

Kounselor Consulting veille à ce que votre SIP soit entièrement à jour et rédigée dans un langage clair, ce qui augmente considérablement la convivialité de ce document central.

+ Sélection des produits et des gestionnaires d'actifs

Définition des critères de sélection

Organisation d'une consultation de marché (Request for Information et Request for Proposal)

Organiser une procédure de sélection objective

+ Évaluation et suivi de la gestion de portefeuille et des performances de gestion

Choix des benchmark (indices de référence) en tant que critère objectif de performance

Vérification du respect des conventions de gestion et des meilleures pratiques du marché

Evaluation du gestionnaire

+ Audits de coûts

La tarification de la gestion d'actifs ne se limite pas aux frais de gestion. Il existe également d'autres coûts tels que les droits de garde, les frais administratifs, les frais de transaction, les commissions sur le change de devises, les commissions sur la collecte des dividendes et des coupons, les frais de règlement des ordres de bourse, des impôts, de la TVA et des honoraires des commissaires aux comptes et des agents payeurs. Parfois, les frais de gestion sont facturés au niveau du portefeuille et au sein des fonds d'investissement du portefeuille. Il peut également y avoir des coûts d'opportunité lorsque l'instrument le plus avantageux sur le plan fiscal n'est pas utilisé.

Kounselor Consulting réalise des audits de coûts approfondis sur la base du principe "no cure no pay". Kounselor Consulting ne sera payé que si vous réalisez une économie objective. En bref, vous ne pouvez que tirer profit d'un audit des coûts.

+ Diverses missions sur mesure

Kounselor Consulting effectue également d'autres missions spécifiques.

Des exemples de missions déjà réalisées sont l'organisation de l'externalisation de la gestion des actifs d'une compagnie d'assurance et l'organisation d'une réflexion stratégique interne sur le choix entre gestion active et passive.