+ Bepalen optimale portefeuillesamenstelling

Bepalen van de optimale verdeling tussen aandelen, obligaties, cash, vastgoed en alternatieve activaklasses

Inschatten van het verwachte rendement en risico

+ Advies en begeleiding

Bijstand aan de raad van bestuur en/of beleggingscomités

Duiding bij macro-economische en marktomstandigheden

Financiële vorming op maat

+ Bepalen van het ESG-beleid (Environmental, Social and Governance criteria)

ESG (Environmental, Social and Governance) of duurzaam beleggen staat bovenaan de agenda van elke institutionele belegger. De materie is complex.

Kounselor Consulting helpt u de bomen door het bos te zien en de juiste keuzes te maken.

+ Opstellen Verklaring inzake de Beleggingsbeginselen (Statement of Investment Principles) voor OFP-pensioenfondsen

De Verklaring inzake de Beleggingsbeginselen moet constant worden bijgewerkt in lijn met de laatste wetgeving, zoals de Shareholders Rights Richtlijn, de IORPII Richtlijn en de SFDR. Kounselor Consulting zorgt ervoor dat uw SIP volledig up-to-date is en opgesteld in een heldere taal die de bruikbaarheid van dit centrale document danig verhoogt.

+ Selectie van producten en vermogensbeheerders

Bepaling van de selectiecriteria

Organisatie van een marktbevraging (Request for Information en Request for Proposal)

Organisatie van een objectieve selectieprocedure

+ Evalueren en opvolgen van het beheer en de beleggingsprestaties

Keuze van de adequate benchmarks (referentie-indices) als objectief referentiepunt van de prestaties

Controle van het respecteren van de contractuele bepalingen en de beste marktpraktijken

Evaluatie van de beheerder

+ Kostenaudits

Tarificatie in vermogensbeheer beperkt zich niet tot beheerloon. Er zijn ook andere kosten zoals bewaarloon, administratiekosten, transactiekosten, commissies op omwisseling van valuta, commissies op het innen van dividenden en coupons, kosten voor de afwikkeling van de beursorders, diverse taksen, BTW en de vergoedingen van auditors en paying agents. Soms wordt beheerloon aangerekend op het niveau van de portefeuille en binnen de beleggingsfondsen in de portefeuille. Er kunnen ook opportuniteitskosten zijn wanneer niet het fiscaal meest optimale instrument wordt gebruikt.

Kounselor Consulting voert grondige kostenaudits op basis van het 'no cure no pay' principe. Kounselor Consulting wordt enkel betaald indien u een objectieve kostenbesparing realiseert. Kortom, u kan enkel winnen bij een kostenaudit.

+ Diverse opdrachten op maat

Kounselor Consulting voert ook andere specifieke opdrachten uit.

Voorbeelden van reeds uitgevoerde opdrachten zijn het organiseren van de uitbesteding van het vermogensbeheer van een verzekeringsmaatschappij en het organiseren van een interne strategische reflectie over de keuze tussen actief en passief beheer.